財富自由的路程 – 2019/3

財富自由的路程 – 2019/3


前言:

財富自由的路有很多種,老P是個平凡的工程師,出社會後才開始學理財投資。在一路摸索的自我學習中,每個月會公開自己的資產內容。

目標:

每個月存入17,000為投資,在57歲生日的時候,淨資產達2千萬,並以4%被動收入的方式邁向退休之路

投資方法:

每月收入 – 生活必須費用 – 負債償還 = 可支配所得
可支配所得 + 被動收益 – 購買奢侈品 = 每月可投資金額

定期不定額 / 長期持有 / 半年調整資產比重 / 降低持有成本 / 滾雪球理論 / 本多終勝

目前成果:

不動產:0 (NTD),有老車但沒房子。

流動資產:348.0萬 (NTD),完成度 17.4 %,增加0.4%,項目如下。

感想:

  降低流動現金比重(30.1%–>9.8%),轉進E-Toro(1.7%)投資美股與美債,以ETF為主,每一季2,000 USD匯款,並調整股/債比重。

這個月增加USG外匯保證金的比重(20%–>26.5%),每個月提供290 USD的被動收入。

將部分現金轉進美金定存(0.3%–>12.3%),以年利率3.1%定存六個月,主要是看好美元在高價位,等到約到期後再轉入E-Toro投資美債。

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